天富官网平台_天富注册平台_天富注册登录地址【首页】

【天富娱乐账号注册】DeFi协议很美 但不建议投资DeFi代币

我对加密货币的策略一直是屯币+撸羊毛,我参与这个圈子的绝大部分时候都是撸羊毛,即在确定性的情况下,用一笔你觉得可以损失的起的钱去套利。之前,我不太看得上撸DeFi的羊毛,因为它的收益比较低,风险又比较高。所以我宁愿在Bitfinex这些中心化的交易所做借贷,也很少在DeFi项目做借贷。

我当时就想明白一个事情,即如果DeFi足够安全,比银行卡还要安全,那它的收益率应该比银行低。如果它的收益率远高于银行,那就说明DeFi的安全性不高。以借贷为例,我们现实生活中的借贷可以分为三类。第一是直接跟银行借贷,银行的安全性毋庸置疑。第二是跟交易所借贷,抵押比特币进行借贷。第三是选择去中心化的DeFi借贷,把自己的比特币等加密货币抵押进去换取稳定币。但是我们都知道DeFi从来都没有风平浪静,时常会出现被黑客攻击的事件。DeFi产品属于收益低、风险高的产品,因此DeFi项目一直不在我撸羊毛的列表。之后随着Comp的出现,我才开始玩Comp。对于Comp,通过借贷就可以撸到这个代币,然后市场给Comp一个价值,使得大家都可以挖这个币,我也是抱着撸羊毛的态度进入DeFi世界。

在投资Comp之后,币圈出现了一个很有趣的现象,就是各个中心化交易所陆续上线了Comp,钱包用户撸这个币变得更方便了,用户在挖到这个币后到交易所卖掉。之后,DeFi领域的YFI、YAM、CRV都开始火了起来,我也是一路撸过来。

不过在这个过程中,我也有了一些思考。

首先,DeFi的协议很美,它直接在链上搭建了一个新的金融世界,一个新的金融秩序。在这个秩序里面,不需要之前的金融许可就可以进入这个协议,通过智能合约自动完成金融的一些需求,比如借贷、保险等。如果说比特币打破了印钞机的奴役,那么DeFi就打破了金融机构的束缚,我们不用再卑微的求银行进行贷款,通过比特币抵押,我们就可以贷出稳定币来。

但同时,DeFi代币现在也是一个巨大的泡沫,这是我要讲的第二部分。它像是一个俄罗斯套娃,a代币抵押到b里面,生成了b代币,然后b代币再抵押到c里面,生成c代币,这样一环一环套进去,每一个代币又可以去交易所卖掉。这里面存在的红利是,二级投资者逐利的麻木与项目信息的不对称,以致DeFi钱包用户收割交易所用户。整个收割链条如下:

以太坊的矿工收割农民(Dapp中撸币的那些人),农民收割UNI充币交易的投资者,UNI又收割一些小交易所,最后是收割三大交易所的投资者。三大交易所上币往往都是已经长了几倍了,用户交易就是去接盘的。我在微博上经常提醒大家,不要买DeFi代币,它的泡沫是相当大的。同时我也呼吁三大交易所不要上这些DeFi代币,因为都是把自己的用户供出去给农民收割的。另外,DeFi这种一环套一环类似次贷,如果没有代币奖励,它们的实际业务量(借贷、交易等)并不是很多。其实,交易所最好的打法是在自己的公链上做DeFi,让别人创建项目,吸引其他人来交易,或者交易所干脆成立一个撸DeFi项目的理财基金,把DeFi的羊毛全撸到自己平台。

第三部分讲DeFi生态。

首先,DeFi要有稳定币、借贷、稳定币兑换、聚合器、保险、衍生品以及预言机。我自己觉得,现在的预言机项目的代币价格高的很不可思议,如Link。一般来说,面向c端的商业价值更高,而预言机是一个to b的工具,这种工具很难说不可替代性,像to b的工具大家都是看性价比,现在Link也有一些竞争对手。所以我认为Link的市值偏高,存在一定的泡沫。

蚂蚁集团递交招股书:130处提及区块链 蚂蚁链已产生营收

区块链,蚂蚁链,蚂蚁集团【天富平台注册】【天富H5登陆】

我觉得DeFi的价值体现在三方面,第一是有类似银行的角色,第二是去中心化交易所,第三聚合器。

其次,DeFi跟两年前的Dapp情形差不多,两年前我也是Dapp的深度参与者。以我的理解,能在DeFi里面赚到钱的都是老韭菜,都是当年在Dapp玩的很溜的老兵,他们对钱包、手续费计算、抵押这些操作都非常的熟悉,并且胆子大,获取信息足够快,敢冲进DeFi里面抵押抢头矿。

对于普通的投资者,至于需要多少钱才适合参与DeFi?现在以太坊的手续费很贵,我认为起码要有5万美元,并且这些钱你要亏的起才能参与DeFi。而如何去找这些DeFi项目?我自己经常在推特上关注一些DeFi项目,加入一些相关的电报群,不过他们中间有很多是不靠谱的。

接下来,我认为国内会有很多人会去做DeFi项目,不管是去中心化交易所,还是借贷,这些项目的玩法基本上是按着国内1CO阶段的玩法,宣传DeFi项目被某基金投资,搞名人大V站台之类的套路,他们的目的就是拉升币价好砸盘。不过,这些套路在DeFi领域行不通。以YFI为代表,它给DeFi项目提供了公平的模式,即代币分发必须要公平,大家都有机会在信息同等的情况下去挖矿。

我认为在区块链圈子,一个是信仰推动,一个是业务推动,业务推动是整人类生意的一个基本模式,而包括比特币、黄金在内的是信仰推动,不需要什么业务,DeFi里面大部分都是业务推动。如果你想去衡量某个DeFi项目有多大的价值,那你就需要考虑它的流动性,看它抵押在资金池的钱有多少,这是最基本的。

我在玩DeFi的过程中,在进入以太访社区时,发现以太坊社区有一群狂热分子认为以太坊市值一定会超越比特币,但我认为这个不太可能。我个人认为,比特币一直是币圈的流量大盘,DeFi如果想进一步发展,就必须引入比特币这个大盘作为流动性。因为在目前阶段,无论是DeFi,还是DEX,圈外的投资者进入币圈的第一大窗口就是比特币,在绝大多数场景下,比特币是唯一的窗口。因此,稳拿比特币即可,不需要为没有抓住DeFi的浪潮而焦虑。当然,如果你有比特币,可以拿出一部分钱玩DeFi,你可以感受到这个协议之美,你会感受到一个美丽的泡沫型世界。除此之外,你可能还会获得久违的激情。

8
DeFi
稳定币
发表评论
加载中…

【天富娱乐如何注册】【天富平台手机版登录】

DeFi爆发后的下一站 传统银行和CBDC会成燃点?

CBDC,DeFi,加密货币

点赞